Como se tornar assistente de vendas de um corretor registrado

Um assistente de vendas ajuda os consultores financeiros (tradicionalmente chamados de corretores) a administrar o tempo lidando com consultas rotineiras de clientes, principalmente aquelas relacionadas a questões de manutenção de contas, liberando consultores financeiros para dedicar mais tempo à sua atividade de valor agregado, oferecendo consultoria para investimentos.

Embora a expressão "assistente de vendas de corretor" ainda seja uma expressão comum, a maioria das empresas de gestão de patrimônio usará "assessor financeiro de vendas" ou algo similar, refletindo o título dos profissionais de investimento auxiliados por essas pessoas. Esta categoria de emprego está entre aqueles tradicionalmente associados a mulheres em Wall Street.

Deveres do Assistente de Vendas de um Corretor Registrado

Um assistente de vendas faz a varredura de chamadas telefônicas para consultores financeiros e soluciona problemas operacionais, como problemas com extratos, depósitos, cheques e transações com cartões de crédito.

Apoiar um consultor financeiro ocupado com uma grande lista de clientes significa um fluxo constante de consultas por telefone e pressão de tempo constante para resolver problemas. Aqueles com excelentes habilidades de pessoas geralmente desfrutam da interação constante com os clientes. A solução de problemas para os clientes dá o foco no trabalho e limita os parâmetros para o sucesso. Um assistente de vendas, portanto, tem uma grande influência na satisfação do cliente.

Os assistentes de vendas registrados desempenham essas mesmas tarefas, além de processar pedidos comerciais não solicitados. No entanto, eles normalmente não têm permissão para oferecer consultoria de investimento de qualquer tipo.

Uma semana de trabalho de 40 horas, ou algo próximo a isso, é típico de um assistente de vendas. No entanto, é provável que haja períodos de muito movimento, como em mercados turbulentos, quando o trabalho se estender além desses horários. Além disso, espera-se que os assistentes de vendas participem de eventos nos quais os clientes estão sendo entretidos.

Assistentes de vendas pagos pelo consultor financeiro

Em um esforço contínuo para cortar despesas, muitas corretoras de valores mobiliários e empresas de gestão de patrimônio mudaram-se para um sistema no qual a remuneração dos assistentes de vendas é deduzida do pagamento do consultor financeiro. O Morgan Stanley, que atualmente possui o maior contingente de consultores financeiros, é o exemplo mais notável.

Tais assistentes de vendas são oficialmente empregados da empresa, mas a empresa efetivamente se livrou de muito, senão de todos, os custos de compensação. Onde este sistema está no lugar, é obrigado a diminuir vagas de emprego e pagar o potencial para assistentes de vendas. Somente os consultores financeiros de maior sucesso ganharão o suficiente para contratar um assistente de vendas ou pagar um salário competitivo.

Expectativas salariais

A remuneração é altamente variável, dependendo da empresa, do tamanho e da lucratividade da carteira de negócios do consultor financeiro. O salário de um assistente de vendas experiente normalmente varia entre US $ 30.000 e US $ 60.000. Os assistentes de vendas registrados, como seria de esperar, tendem a ganhar no limite superior deste intervalo. A elegibilidade para participação em pools de bônus varia de acordo com a empresa.

Oportunidades de avanço para assistentes de vendas do corretor registrado

À medida que você sobe na curva de aprendizado, procure vagas que ofereçam suporte a consultores financeiros mais experientes e bem-sucedidos, com o objetivo de obter um aumento proporcional no salário, se esse alguém o trouxer a bordo. Muito menos frequentemente, um assistente de vendas (especialmente um que está registrado) pode usar sua experiência de suporte de vendas para se tornar um consultor financeiro. Embora esse caminho faça sentido lógico, pode haver barreiras culturais em algumas empresas para aceitá-lo. Outra opção importante é usar seus contatos diários com as áreas de operações de corretagem da empresa para se mudar para lá.

Primeiro, eles devem preocupar você do ponto de vista de compreender os tipos de pessoas com quem você estará trabalhando de perto, seus papéis e como eles podem ser úteis para você e para a base de clientes que você atende.

Em segundo lugar, eles também são importantes na perspectiva de identificar onde as opções de carreira futura mais prováveis ​​podem existir se você decidir seguir em frente. A este respeito, consulte também os nossos artigos sobre a importância do trabalho em rede, mentoring e patrocinadores no local de trabalho no desenvolvimento e avanço da carreira.

Educação e Certificações Requeridas

Nos últimos anos, esta categoria de trabalho foi considerada adequada para os graduados do ensino médio. Hoje, em conjunto com o aumento geral do nível educacional mínimo esperado para muitos cargos, normalmente é necessário um diploma de bacharel. Curso em finanças, contabilidade e / ou economia é útil, embora não seja necessário.

Nenhuma certificação especial é necessária, exceto para assistentes de vendas registrados. As pessoas nesta subcategoria do campo podem aceitar e processar ordens de negociação de títulos não solicitadas, colocadas pelos clientes inteiramente por sua própria iniciativa.

No mínimo, os assistentes de vendas registrados devem passar no exame da Série 11 oferecido pela FINRA e atender aos requisitos de educação continuada. No entanto, as grandes empresas de valores mobiliários exigem qualificações muito mais rigorosas, insistindo, em vez disso, em passar nos mesmos exames da Série 7 e da Série 66, que fazem parte da certificação e do treinamento de consultores financeiros.