Profissionais de vendas de serviços financeiros

Ajudar as pessoas a gerenciar e investir seu dinheiro é o trabalho dos consultores financeiros. Enquanto aqueles no setor de serviços financeiros podem ter graus e certificações de alto nível, sem habilidades de vendas, toda a educação e treinamento são nada mais do que decorações de parede.

Uma carreira de vendas em serviços financeiros

Quando se trata de investimentos, aposentadorias e educação das crianças, as pessoas querem trabalhar com um consultor profissional e não com uma pessoa de vendas que pode ser compensada pela venda de investimentos específicos, fundos mútuos ou ações. Quando um investimento vai para o sul, é muito mais fácil para um consultor acalmar os nervos de um investidor do que de um profissional de vendas para realizar a mesma tarefa.

Quaisquer que sejam os títulos, todos os consultores financeiros bem-sucedidos entendem que têm a responsabilidade de entender as tendências do mercado e como efetivamente "vender" serviços e veículos de investimento aos clientes. Aqueles no campo financeiro que não aceitam que são profissionais de vendas, geralmente acabam em funções de analista ou em um campo de carreira diferente.

Certificações

Para vender títulos financeiros, os consultores financeiros devem ser licenciados. As certificações mais comuns são as Séries 6,7 e 63. Essas certificações permitem que um conselheiro venda fundos mútuos, anuidades, títulos, veículos de aposentadoria e ações individuais. Muitos consultores também possuem certificações de seguro, como vida, acidente e saúde.

Certificações Avançadas

Por mais desafiadores que os exames da série 6,7 e 63 possam ser, eles geralmente são considerados certificações iniciais na indústria de serviços financeiros. Para aqueles comprometidos com o sucesso a longo prazo como planejador financeiro ou consultor, o aprendizado contínuo e as certificações são praticamente obrigatórios.

Muitos consultores financeiros ganham suas certificações CFA e CFP. CFA significa Certified Financial Analyst e CFP significa Certified Financial Planner. Ambas são certificações altamente conceituadas e geralmente não são conquistadas até vários anos de uma carreira de serviços financeiros.

Além dessas certificações, algumas empresas do setor estudam e ganham o ChFC, ou Chartered Financial Consultant. De acordo com a especialista em serviços financeiros Donna Rodgers:

Um Consultor Financeiro Chartered deve ter pelo menos 3 anos de experiência de trabalho no setor de serviços financeiros. O ChFC® prepara profissionais para gerenciar as necessidades de indivíduos, famílias e pequenos negócios. Segundo o American College, os ChFCs ganham 51% a mais do que seus pares.

O aumento de rendimento por si só pode inspirar muitos a conquistar essa certificação e o benefício adicional de maior respeito dos pares e clientes.

Os desafios e as recompensas

Praticamente todas as principais ruas da América têm pelo menos um escritório de serviços financeiros, preenchido com um único consultor ou uma equipe de consultores, buscando ativamente novos clientes e mantendo seus clientes existentes. A maioria dos bancos oferece serviços financeiros, como a maioria das agências de seguros. Adicione a esta lista a disponibilidade de serviços financeiros oferecidos por empresas baseadas na Internet e você logo entenderá que o setor de serviços financeiros é muito competitivo.

O outro grande desafio são os mandatos e regulamentos governamentais de conformidade que todo e qualquer planejador financeiro deve aderir. Violar uma lei e suas licenças serão suspensas ou revogadas.

Para aqueles que conseguem superar a concorrência, dedicam-se a obter as certificações obrigatórias e opcionais, e que conduzem todos os seus negócios com integridade, as recompensas são incríveis. Os principais planejadores financeiros podem ganhar centenas de milhares de dólares por ano, bem como incentivos, férias e uma série de prêmios.

A carreira é certamente uma das mais difíceis de obter sucesso, razão pela qual a maioria desistiu depois de alguns anos. As recompensas verdadeiras são dadas àqueles que permanecem na carreira por 2 ou mais anos e estão dispostos a trabalhar longas horas e enfrentar meses difíceis até começarem a colher os benefícios.