Descrição do trabalho do planejador financeiro, salário, habilidades e muito mais

Um planejador financeiro aconselha os indivíduos a administrar suas finanças pessoais. Muitos planejadores trabalham de forma independente ou em pequenas empresas, embora empresas de serviços financeiros maiores estejam adicionando planejadores financeiros às suas equipes ou insistindo que seus consultores financeiros ou consultores financeiros também sejam certificados como planejadores financeiros.

Um planejador financeiro lida com assuntos como:

• Poupança para aposentadoria
• Salvando para a faculdade
• Poupar para compra em casa ou no carro
• Orçamento
• Controle de gastos
• Empréstimo
• Investindo

Um planejador financeiro ajuda os clientes a criar orçamentos pessoais, controlar despesas, definir metas para economizar e implementar estratégias para acumular riqueza. Eles podem ter relações de trabalho com consultores financeiros, gerentes de investimentos ou empresas de fundos mútuos, utilizando esses especialistas para o investimento real dos fundos de seus clientes.

O trabalho exige que se mantenha em dia a evolução dos produtos financeiros, a legislação tributária e as estratégias para a gestão financeira pessoal, especialmente em relação aos planos e propriedades de aposentadoria. O sucesso também exige capacidade de vendas, tanto na aquisição de novos clientes como no desenvolvimento de novas ideias para melhorar a situação financeira dos clientes existentes.

Responsabilidades e responsabilidades do planejador financeiro

As responsabilidades regulares de um planejador financeiro incluem:

• Fornecendo planejamento financeiro, seguros e serviços de investimento para clientes
• Garantir que os registros do cliente sejam mantidos e mantidos atualizados
• Cultivar e manter relacionamentos contínuos com os clientes, acompanhando seus sucessos e mantendo-os informados sobre quaisquer mudanças que possam afetar suas finanças
• Atuando como um elo de ligação entre o cliente e outros profissionais da área financeira
• Orientar clientes através de análise financeira pessoal, incluindo estabelecimento de metas
• Ajudar os clientes com gerenciamento de patrimônio, declarações fiscais, orçamentos ou outras tarefas financeiras

Salário do planejador financeiro

Salários planejador financeiro variam dependendo se você trabalha para uma instituição financeira ou está em consultório particular. Outros fatores determinantes incluem áreas de especialização, certificações e graus:

• Salário Anual Mediano: US $ 62.000 (US $ 22,72 / hora)
• Top 10% Salário Anual: US $ 112.000 (US $ 50,00 / hora)
• Salário Anual de 10%: US $ 40.000 (US $ 13.23 / hora)

Requisitos de Educação e Qualificações

Para se tornar um planejador financeiro, a educação pode desempenhar um papel significativo.

• UMA diploma de bacharel é o requisito educacional mínimo esperado de um planejador financeiro.
• Curso em finanças, contabilidade ou economia é útil, mas não é obrigatório.
• Um Master Of Business Administration (MBA) grau pode fazer de você um candidato especialmente desejável, dependendo da empresa.

Os requisitos legais para operar como planejador financeiro variam de acordo com o estado. No entanto, mesmo em estados onde não é obrigatório, passar no exame para se tornar um planejador financeiro certificado (CFP) é altamente recomendável. A designação do CFP aumenta sua credibilidade e comercialização para potenciais empregadores e clientes.

De acordo com o Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (Conselho CFP), para se tornar certificado, você precisa atender aos seguintes requisitos:

• Educação: Conclusão de um diploma de nível universitário em planejamento financeiro pessoal ou um equivalente aceito pela diretoria da CFP, incluindo a conclusão de um curso de desenvolvimento de plano financeiro (capstone) registrado no Conselho da CFP.
• Exame: Um diploma de bacharel é uma condição de certificação inicial, no entanto, ele não precisa ser cumprido antes de se registrar para o exame.
• Experiência: Como a certificação CFP indica aos clientes sua capacidade de fornecer planejamento financeiro sem supervisão, a diretoria da CFP exige que você tenha 6.000 horas de experiência por meio do caminho padrão ou 4.000 horas de experiência por meio do caminho de aprendizado que atende aos requisitos adicionais.

• Ética: Como planejador financeiro certificado, você deve concordar em seguir os altos padrões de ética e prática delineados nos Padrões de Conduta Profissional do CFP Board. Além de passar por uma verificação de antecedentes, você precisará concluir um aplicativo de certificação CFP no qual precisará divulgar informações sobre seu plano de fundo.

Habilidades e Competências do Planejador Financeiro

Os planejadores financeiros precisam de uma variedade de qualidades para realizar seu trabalho de forma otimizada:

• Habilidades analíticas e de resolução de problemas: Capacidade de analisar os dados financeiros do mercado e fornecer aconselhamento financeiro adequado aos clientes
• Habilidades excepcionais de comunicação, apresentação e negociação
• Comunicações e habilidades interpessoais: Capacidade de solicitar novos negócios, fazer contatos com associados e gerenciar relacionamentos com clientes
• Organizado e detalhista: Alocar adequadamente o tempo necessário para gerenciar as finanças e riscos de cada cliente e verificar detalhes para minimizar a probabilidade de erro

Job Outlook

Empregos de consultoria financeira, nos quais o planejamento financeiro é classificado, devem continuar crescendo em 15% até 2026, de acordo com o Bureau of Labor Statistics. A subcategoria de planejamento financeiro tende a acompanhar de perto a tendência do aconselhamento financeiro como um todo.

Ambiente de trabalho

Os planejadores financeiros geralmente trabalham em empresas de investimento ou bancos. Outros são autônomos ou empregados em pequenos grupos de prática independentes. Seu trabalho pode exigir que eles viajem, como participar de conferências, ministrar cursos de finanças, visitar clientes e participar de eventos de rede para atrair novos clientes.

Horário de trabalho

O compromisso de tempo é altamente variável e depende do tipo de prática, da carga de trabalho do cliente e do tempo e esforço necessários para conquistar novos clientes. Assim, pode variar de um esforço de meio período de menos de 40 horas por semana a um tempo que excede 40 horas.

Para acomodar as agendas de seus clientes, os planejadores financeiros devem estar disponíveis para reuniões e consultas por telefone à noite e aos finais de semana. Além disso, podem ser necessárias mais horas para conduzir análises, pesquisas e educação continuada.

Comparando trabalhos semelhantes

Os interessados ​​em uma carreira de planejamento financeiro também podem querer considerar essas posições semelhantes, juntamente com o salário médio:

• Planejador Financeiro Certificado: $66,499
• Diretor financeiro: $130,181
• Conselheiro financeiro: $58,660
• Assistente de Assessoria Financeira: $41,874
• Analista financeiro: $59,422
• Consultor financeiro: $66,314
• Consultor de investimento: $67,492
• Gerente de Portfólio: $84,635
• Banqueiro privado: $69,721
• Oficial de Confiança: $66,090

Como conseguir o emprego

APLIQUE

Um número de sites de carreira incluem listas de trabalho para planejadores financeiros, iHireFinance apresenta posições de planejador financeiro. Outros sites de emprego incluem LinkedIn, Indeed e CareerBuilder. Esses sites também fornecem dicas para currículo e carta de apresentação, bem como obter e dominar uma entrevista.

ESTÁGIOS

Procure por estágios de várias empresas de planejamento financeiro em sua área e trabalhe com diferentes empresas para determinar o tipo de empresa e os negócios que atendem às suas metas de carreira.

NETWORKING

Associações a organizações-chave oferecem oportunidades de networking que podem levar a um emprego. A Financial Planning Association (FPA) e a Associação Nacional de Assessores Financeiros Pessoais (NAPFA) GENESIS oferecem essas oportunidades.