O papel da FINRA se tornar um consultor financeiro

A Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) foi criada em julho de 2007, quando a Associação Nacional de Corretores de Valores (NASD) se uniu às funções de autorregulação da Bolsa de Nova York (NYSE).

Exames da FINRA

A FINRA administra uma longa lista de exames que estão entre as credenciais mais importantes para pessoas que ocupam cargos importantes em firmas-membro. Para alguns trabalhos, pode ser necessário ter diversas certificações ao passar por vários exames. Para a maioria das certificações FINRA, é necessário fazer um novo teste a cada poucos anos, para demonstrar que você acompanhou os desenvolvimentos no setor.

Fazendo testes do FINRA

Você não pode fazer os testes do FINRA como um indivíduo. Em vez disso, você deve ser patrocinado por uma firma membro da FINRA. Assim, seu empregador determinará quais testes você precisa passar dependendo do seu trabalho. O treinamento para os testes do FINRA normalmente é feito por auto-estudo, embora alguns empregadores possam oferecer aulas preparatórias internas.

Pelo exposto, tentar mudar os empregadores e mudar para um novo emprego para o qual você ainda não possui a certificação FINRA necessária pode ser problemático. Sua nova firma, na verdade, estaria contratando você de forma contingente. Você, enquanto isso, estará em um ponto potencialmente difícil se você não passar no teste.

Série 7: A qualificação do Representante de Valores Mobiliários Gerais da Série 7 é talvez a mais conhecida, obrigatória para Assessores Financeiros e algumas outras posições de vendas.

Série 6: A qualificação da Série 6 permite que o detentor efetue transações em um conjunto de produtos de investimento muito mais limitado do que o da Série 7. Essas são essencialmente limitadas a produtos de investimento em pacotes, como fundos mútuos e anuidades variáveis.

Série 63 e 66: Os exames da série 63 e da série 66 cobrem as regulamentações estaduais de valores mobiliários e também podem ser necessários para a maioria das posições de consultor financeiro.

Série 65: A Série 65 é o Exame de Lei Uniforme de Consultores de Investimento que qualifica o detentor para ser um representante de consultoria de investimento.

NASAA

Observe que, enquanto os exames da série 63, 65 e 66 são administrados pela FINRA, eles são preparados por uma organização separada, a Associação Norte-Americana de Administradores de Valores (NASAA). Além disso, ao contrário da maioria dos testes FINRA, você não precisa ser patrocinado por uma firma membro da FINRA para fazer as séries 63, 65 ou 66. Muitos estados aceitam várias outras qualificações, mais notadamente o CFP ou o CFA, em vez de passar a série. 65 ou 66 exames.