Como se tornar um consultor financeiro

Para preencher suas fileiras de consultores financeiros, as principais empresas de Wall Street costumavam executar extensos programas de treinamento de consultores financeiros, principalmente para recém-formados, mas muitos desses programas foram desmantelados para reduzir custos. Entrando no campo, portanto, está se tornando mais difícil. Em vez disso, as empresas dependem cada vez mais do recrutamento de consultores financeiros experientes de concorrentes.

Tornando-se um consultor financeiro

Quando as empresas de valores mobiliários treinam novos consultores financeiros, eles geralmente procuram profissionais experientes do setor de serviços financeiros, que estão procurando uma mudança de carreira. Além disso, tornar-se um consultor financeiro muitas vezes requer uma rede intensiva com o objetivo de encontrar um profissional individual estabelecido ou uma equipe disposta a contratar um aprendiz, para ajudar a servir ou expandir sua carteira de negócios.

Além disso, cultivar um patrocinador influente no local de trabalho com influência e as conexões certas pode ser um ingresso para entrar no campo de assessoria financeira de outras posições em serviços financeiros.

A certificação anterior e a experiência como planejador financeiro podem ser um plano de fundo especialmente útil para alguém interessado em fazer a transição para se tornar um consultor financeiro. De fato, um número crescente de equipes de consultores financeiros e grupos de prática estão vendo o valor em trazer especialistas em planejamento financeiro para membros.

Observe que muitas práticas de consultores financeiros, inclusive aquelas empregadas pelas principais empresas de valores mobiliários, efetivamente se desenvolvem em empresas familiares, com crianças ou outros parentes do fundador ou conselheiro principal sendo trazidos para ajudar e, eventualmente, herdar a prática.

Educação

Um mínimo de bacharelado é esperado para um consultor financeiro. Curso em finanças, contabilidade ou economia é útil, embora não seja necessário. Fortes habilidades quantitativas e de resolução de problemas são vitais, assim como as habilidades verbais e de vendas. Um mestrado em Administração de Empresas pode aumentar suas chances de emprego, dependendo da empresa e da situação, como pode um grau em estudos jurídicos ou direito.

Certificação

Tornar-se um consultor financeiro exige a aprovação no exame da Série 7 oferecido pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) e o atendimento aos requisitos de educação continuada. Você deve ser patrocinado por uma firma membro da FINRA, como seu empregador, para fazer o teste da Série 7. Em algumas empresas, para determinados cargos de assessor financeiro sênior e, em alguns estados, uma ou mais credenciais adicionais podem ser necessárias.