O que acontece quando uma empresa arquiva a bancarrota do capítulo 11

Apenas a menção do Capítulo 11 causa terror nos corações dos credores, vendedores e empregadores. Sim, é uma ação séria para uma empresa e pode ter sérias consequências para a força de trabalho. Tudo não significa necessariamente a desgraça, no entanto.

O Capítulo 11 é um tipo de falência de que muitas pessoas já ouviram falar, mas poucas sabem muito a respeito. O mais provável é que você tenha ouvido falar de uma grande corporação como a General Motors ou a Macy's, mas não são apenas os grandes jogadores que arquivam. Pequenas empresas e, às vezes, até mesmo pessoas físicas também.

O capítulo 11 é mais usado por uma empresa para reorganizar sua dívida sob a proteção do tribunal de falências. Para muitos grandes (e pequenos) empregadores, fornece uma maneira de proteger os negócios e os ativos da empresa, enquanto negocia novos termos com seus credores.

Para alguns devedores do Capítulo 11 (é o que chamamos de pessoa ou empresa que abre um processo de falência), um caso do Capítulo 11 é uma maneira de posicionar a empresa para ser vendida ou para vender ativos ou para conduzir uma liquidação ordenada.

Alguns casos do Capítulo 11 são altamente bem-sucedidos (pense na General Motors e na Chrysler), enquanto outros não são (Lehman Brothers, Washington Mutual). Em 2013, quase 9.000 processos do Capítulo 11 foram registrados nos tribunais de falências. Em 2016, esse número caiu para pouco mais de 7.000.

Quando uma empresa registra o Capítulo 11, a força de trabalho fica compreensivelmente nervosa. Muitos são sobreviventes cansados ​​das batalhas de numerosas demissões, expurgos e fusões. Este artigo explora algumas das maneiras como o Capítulo 11 afeta essa força de trabalho e o que você precisa saber quando sua empresa entra nas fileiras.

Seus direitos como funcionário diferem dependendo se sua empresa apresentou um caso de liquidação do Capítulo 7 ou um caso de reorganização do Capítulo 11. Infelizmente para muitos funcionários, casos que começam como reorganizações geralmente são convertidos para o Capítulo 7 e acabam saindo do mercado.

Status de trabalho

Quando uma empresa registra o Capítulo 7, ela deixa de fazer negócios, mas uma empresa que arquiva o Capítulo 11 geralmente pretende continuar nos negócios enquanto negocia com seus credores para reorganizar sua dívida. Ele faz isso sob a proteção do tribunal de falências, o que significa que muitas de suas ações precisam ser aprovadas por um juiz de falências, e os credores também precisam obter aprovação do tribunal antes de tomar qualquer ação contra a empresa.

Ter a necessidade de reorganizar a dívida geralmente significa que a receita da empresa é baixa e suas despesas são altas. As despesas associadas a uma força de trabalho, incluindo salários, pensões e outros benefícios, geralmente representam a maior categoria de despesa única da empresa, e não é incomum que os credores exijam que a administração tome medidas para reduzir os custos de mão de obra. Portanto, as demissões durante os casos do Capítulo 11 não são incomuns. As demissões e as ações de trabalho ainda precisam estar de acordo com os estatutos e regulamentos federais e estaduais.

De fato, algumas empresas que percebem que seus acordos coletivos de trabalho são impraticáveis ​​arquivam um caso do Capítulo 11. Disposições nas leis de falência permitem que as empresas rejeitem ou renegociem contratos sindicais sob certas circunstâncias. Mais abaixo.

Notificação de ajuste do trabalhador e notificação de reciclagem (WARN)

A Lei WARN exige que certos empregadores forneçam aos funcionários afetados 60 dias de antecedência de qualquer demissão em massa ou desligamento. Em geral, para se qualificar, os empregadores devem ter 100 ou mais funcionários em tempo integral e pelo menos 50 dos funcionários são afetados. A Lei WARN se aplica mesmo que a empresa tenha apresentado um caso do Capítulo 11. Mas, como praticamente todos os estatutos federais, há exceções.

Se a sua empresa está sujeita à Lei WARN, e você não recebeu um aviso de 60 dias de demissão ou desligamento, você pode ter direito a indenização por seus salários e benefícios por esses 60 dias, apesar do pedido de falência.

Salários

Se a empresa lhe deve qualquer salário quando ele arquiva a bancarrota do Capítulo 11, contanto que você continue no emprego da empresa, seus contracheques não devem ser interrompidos. A empresa solicitará permissão do tribunal para continuar pagando aos seus funcionários, desde que continue fazendo negócios.

Se, no entanto, você é demitido quando o caso é arquivado ou perdeu seu emprego antes de ser arquivado, e você é devido salários ou benefícios, você se tornou um credor de um devedor do Capítulo 11. Como credor, você se junta às fileiras de fornecedores, credores comerciais, credores garantidos e até mesmo aos detentores de títulos. Pode levar algum tempo até você receber o que lhe é devido. Também não há garantia de que você receberá tudo o que lhe é devido.

Em um caso do Capítulo 11, os créditos do credor recebem diferentes níveis de importância, dependendo da natureza da dívida. A maioria dos salários dos empregados é considerada "prioritária" e será paga antes de muitas outras dívidas comuns. Esse status de prioridade se aplica aos salários que foram obtidos dentro de 180 dias antes do arquivamento do pedido e está limitado a um total de US $ 12.850 (a partir de abril de 2016; esse valor deve aumentar em 2019). Os "salários" incluirão salários por hora, salário, comissões, pagamento de férias, indenização e pagamento por licença médica.

Quaisquer quantias salariais acima do limite de prioridade ou essa data de mais de 180 dias ainda podem ser reivindicadas, mas serão tratadas da mesma forma que outras reivindicações gerais sem garantia. Se você for demitido durante o caso, o mais provável é que o tribunal de falências ordene que qualquer salário ou benefício que você deva receber imediatamente. Se isso não acontecer, seus salários e benefícios não pagos provavelmente serão considerados uma reivindicação "administrativa", que tem um status mais alto do que até mesmo "reivindicações de prioridade".

Acordos coletivos

Os contratos da União, ou acordos de negociação coletiva, não são seguros na bancarrota do Capítulo 11. Na verdade, algumas empresas entraram com ações do Capítulo 11 com a intenção expressa de usar as leis de falência para buscar a negociação de novos termos, mesmo que o contrato do sindicato não tenha expirado.

Quando tal contrato se torna oneroso para a empresa devedora, as leis de falência permitem que a empresa devedora rejeite o contrato. Rejeitar o contrato pode ter um efeito positivo na capacidade da empresa de se reorganizar, mas terá conseqüências significativas, assim como seria se ele violasse o contrato fora da falência.

A fim de obter o melhor resultado possível para a empresa, o devedor frequentemente buscará concessões e modificações da força de trabalho sindicalizada. Se a situação financeira da empresa é grave, a incapacidade de chegar a um acordo com seus sindicatos pode significar um desastre para o devedor e levar à necessidade de converter o caso para o Capítulo 7 e a liquidação.

Empreiteiros Independentes

Se você é um contratado independente que ganha comissões de vendas da empresa falida, você também pode registrar uma reivindicação de prioridade para a comissão não paga que você ganhou antes do arquivamento do caso, se durante os 12 (doze) meses antes da empresa deixar de fazer negócios ganhou pelo menos 75% do seu rendimento de comissões do devedor. Se você não for pago pelo trabalho que concordou em fazer depois que o Capítulo 11 foi arquivado, o seu deve ser classificado como uma reivindicação administrativa.

Prova de Reivindicação

Independentemente de você ter uma reivindicação de prioridade, uma reivindicação administrativa ou uma reivindicação geral sem garantia, para receber sua reivindicação, você deve apresentar um documento chamado "Comprovante de reivindicação", com o suporte de quaisquer documentos que mostrem o quanto você acredita você é devido. Saiba mais sobre o procedimento clicando em Preenchendo um Formulário de Prova de Reivindicação. Você também deve apresentar uma prova de reivindicação para quaisquer reivindicações de seguro de saúde não pagas ou despesas não reembolsadas que você possa documentar. Estes serão tratados como reivindicações gerais sem garantia.

Pedido de Desemprego

Seu direito de solicitar o desemprego continua, mesmo que você perca seu emprego devido à falência de sua empresa.

Benefícios de saúde e pensão

Embora não seja garantido que isso aconteça, seus planos de benefícios de saúde e pensão podem ser eliminados. Mas, qualquer benefício de pensão que você ganhou até esse ponto deve ser seguro. A maioria desses planos é administrada pela ERISA (Lei de Segurança de Renda de Aposentadoria do Empregado), e a Descrição do Plano Resumido de cada plano deve fornecer informações sobre o que acontecerá com os ativos de pensão e os benefícios de saúde.

Pensão

Em geral, a ERISA exige que os benefícios de pensão sejam mantidos separados dos outros ativos da empresa, mantidos em custódia ou investidos em um contrato de seguro. A ERISA exige que qualquer benefício de pensão ganho seja 100% adquirido se a empresa for liquidada. Muitos benefícios previdenciários tradicionais também são assegurados pelo governo federal.

Em um caso do Capítulo 11, a empresa devedora pode pedir ao tribunal de falências permissão para rescindir ou modificar seu plano de pensão.Se o seu plano for totalmente financiado, seu antigo empregador usará os ativos do plano para comprar uma anuidade para pagar seus benefícios. Se o seu plano de pensão for rescindido como parte da falência ou pela PBGC (PBGC), o PBGC assumirá os ativos e passivos do plano e pagará seus benefícios, sujeito a certos limites do dólar.

401 (k)

Se você tem um plano 401 (k), o dinheiro nessas contas não pode ser usado pela empresa para pagar os credores da empresa, mas a empresa não é obrigada a fornecer contribuições futuras ou fundos equivalentes. Se o seu 401 (k) é investido nas ações da sua empresa, pode ser sensato considerar se o preço das ações sofreu um impacto, mas é provável que se recupere, ou se é o momento para a diversidade se você puder.

Cobertura de saúde

Se o empregador interromper todos os seus planos de saúde, você não poderá continuar sua cobertura sob o COBRA. Você pode, no entanto, ser capaz de converter ou comprar uma política individual ou aderir à política do seu cônjuge. Se você está recebendo benefícios de saúde como um aposentado ou seus benefícios são o resultado de um acordo de negociação coletiva, você pode estar sujeito a regras especiais de falência. Sua primeira parada será contatar o administrador de cada plano ou seu representante sindical.

Atualizado por Carron Nicks em abril de 2017.