Caminho de carreira de conselheiro financeiro

Como os consultores financeiros desempenham um papel importante em ajudar as pessoas a tomar decisões com seu dinheiro, o caminho para se tornar um não é necessariamente fácil. Tornar-se um consultor financeiro requer uma grande quantidade de educação, testes e experiência. No entanto, se você mantiver esse caminho, poderá abrir oportunidades para avanços e outras mudanças de carreira no futuro.

Educação para assessores financeiros

A educação é um passo crítico no caminho para se tornar um consultor financeiro. Para começar, você geralmente precisa obter um diploma de bacharel em finanças, economia, estatística ou outro campo relacionado a finanças. A obtenção de um diploma de pós-graduação não só pode dar-lhe uma vantagem competitiva ao procurar emprego, como também algumas empresas exigem que seus orientadores tenham um mestrado em administração de empresas (MBA). Em alguns casos, você pode trabalhar no seu MBA enquanto busca trabalho no campo em um nível inferior.

As pessoas que querem se tornar consultores financeiros também podem obter uma ou todas essas certificações: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) ou Chartered Financial Consultant (ChFC). Embora as certificações não precisem necessariamente se tornar um consultor financeiro, uma delas pode ajudá-lo a conseguir mais trabalho e empregos com salários mais altos.

A certificação CFA é considerada a mais prestigiada, já que é mais difícil de obter. Leva cerca de quatro anos para obter a credencial do CFA, o que envolve a aprovação de três exames que exigem mais de 300 horas de estudo cada. Outros requisitos incluem um diploma de bacharel, quatro ou mais anos de experiência profissional (não precisa estar relacionado a finanças) e duas ou três cartas de referência.

Para obter uma certificação CFP, você deve ter um diploma de bacharel, concluir cursos delineados pelo Conselho de CFP e, em seguida, passar no exame CFP. Você também deve completar 6.000 horas (cerca de dois anos) de experiência relacionada antes de solicitar a certificação, ou 4.000 se atender a determinados critérios.

Ganhar um ChFC é um pouco diferente. Para obter a certificação, você pode completar oito cursos de auto-estudo no seu próprio ritmo e passar no exame final dentro de quatro meses após a conclusão do curso. Você também deve ter três anos de experiência comercial em tempo integral ou dois anos se também tiver um diploma de bacharel ou mestrado.

Não importa qual certificação você escolha, todos eles têm requisitos de educação continuada e recertificação contínua que você deve preencher se quiser manter suas credenciais.

Começando como um consultor financeiro

Como todos os programas de certificação requerem alguma experiência de trabalho, muitas pessoas que buscam uma carreira como consultora financeira sem experiência anterior começam trabalhando em um tipo de posição mais júnior em uma empresa financeira enquanto terminam sua educação ou obtêm suas credenciais. Muitas empresas também oferecem estágios, e se você ainda estiver na escola ou se formar recentemente, verifique com sua instituição se ela é parceira de alguma empresa.

Há muitos lugares em que você pode trabalhar como consultor financeiro e o tipo de empresa que você participa depende do que é mais importante para você. Firmas de renome como a Charles Schwab ou a Fidelity Investments geralmente oferecem programas de treinamento e suporte mais robustos, mas escalar as fileiras de empresas tão grandes pode ser mais difícil. Muitas vezes, os consultores de grandes empresas também precisam cumprir com cotas de produção difíceis.

Empresas menores e mais pequenas podem não oferecer o mesmo nível de treinamento ou reconhecimento de marca que você pode obter com uma empresa maior, mas a remuneração às vezes pode ser melhor. Você também pode ter a oportunidade de fazer mais tipos de trabalho e obter uma experiência mais ampla em uma empresa menor, além de uma melhor chance de avançar em sua carreira.

Muitos consultores financeiros optam por iniciar suas próprias empresas e trabalhar por conta própria. Essa rota geralmente é mais adequada para pessoas que já têm alguma experiência no setor.

Outras oportunidades de carreira para consultores financeiros

Ser um consultor financeiro pode abrir outros caminhos de carreira e opções possíveis para o avanço. Para os consultores financeiros que desenvolveram experiência em uma área específica de investimento ou serviço ao cliente, é possível se tornar um especialista em nível regional ou nacional dentro de uma empresa.

Em algumas empresas, alguns consultores financeiros permanecem tecnicamente dentro da função, mas reduzem ou eliminam suas próprias interações com os clientes e, em vez disso, recorrem ativamente ao gerenciamento de contas de clientes em nome dos outros consultores financeiros da empresa.

Os interessados ​​em seguir um caminho de gerenciamento podem se tornar um gerente de vendas ou gerente de filial de uma instituição financeira. Dependendo das políticas da empresa e do tamanho do escritório, um consultor financeiro que se desloque para uma posição de gerência de filial pode ou não ter a oportunidade de manter uma carteira de negócios.

Consultores financeiros que se mudam para cargos de gerente de vendas de filial ou de gerente de filial podem usar esses cargos como trampolins para cargos regionais ou nacionais de gerenciamento de força de vendas ou para uma variedade de cargos de gerência em outras áreas, como marketing ou gerenciamento de produtos.