Usando o banco de dados FINRA BrokerCheck

O BrokerCheck é um serviço da FINRA que permite aos investidores verificar os históricos de corretores (muitos dos quais são chamados consultores financeiros hoje em dia) e corretoras. Também contém informações sobre corretores anteriormente registrados; Muitas dessas pessoas ainda podem estar trabalhando nos campos de títulos ou investimentos e, portanto, informações sobre eles podem ser úteis para os investidores. O serviço é gratuito e as pesquisas de dados podem ser realizadas por meio de um site.

Relatórios sobre corretores

Para corretores que foram registrados na FINRA nos últimos 10 anos, incluindo corretores que não estão atualmente ativos, um relatório da BrokerCheck contém:

• Dados resumidos sobre o corretor e suas credenciais
• Uma lista de seus registros atuais, licenças e exames do setor passados
• Registro e histórico de empregos: todas as empresas de valores mobiliários registradas na FINRA onde ele já foi registrado e também, nos últimos 10 anos, todos os outros trabalhos (dentro e fora da indústria de valores mobiliários), serviço militar, desemprego e tempo integral. Educação
• Divulgações sobre disputas com clientes, eventos disciplinares e questões financeiras no registro do corretor, se o corretor realmente foi encontrado ou não em falta

• Os comentários mais recentes enviados pelo corretor, se houver

Esteja ciente de que nem todas as ações e alegações no registro de um corretor indicam realmente irregularidades.

Se o corretor deixou de ser registrado na FINRA há mais de 10 anos, a única diferença no relatório típico da BrokerCheck diz respeito à seção que lida com as divulgações. Isso inclui certas ações criminais, regulatórias, judiciais civis ou de reclamação do cliente contra o corretor. Eventos são incluídos no relatório se o corretor for:

• Sujeito a uma ação regulatória final
• Condenado por (ou declarado culpado ou não contestar) certos crimes
• Colocado sob uma injunção civil envolvendo atividades relacionadas a investimentos
• Encontrado por um tribunal civil para violar leis ou regulamentos relacionados a investimentos
• Nomeado como respondente ou réu em uma ação de arbitragem ou ação civil alegando que ele ou ela violou práticas de vendas, e que produziu uma sentença ou sentença civil contra ele ou ela

A FINRA lista cada evento conforme relatado pelos reguladores de valores mobiliários, pelo corretor individual e por todas as empresas envolvidas.

Relatórios sobre Corretoras

O relatório típico do BrokerCheck em uma corretora consiste em:

• Uma visão geral da empresa e seus antecedentes
• Quando e onde a empresa foi estabelecida
• As pessoas e organizações que controlam ações ou influenciam as operações da empresa
• Uma história de fusões, aquisições ou mudanças de nome
• Licenças e registros ativos da empresa, os tipos de negócios que realiza e outros detalhes relativos às suas operações
• Divulgações sobre quaisquer prêmios de arbitragem, eventos disciplinares e questões financeiras no registro da empresa

Observe que ações pendentes ou não resolvidas podem ser incluídas, e a presença de tais ações não é necessariamente indicativa de irregularidades.

Fontes de informação

As informações contidas no BrokerCheck vêm do Central Registration Depository (CRD), que compila o registro e o licenciamento de corretoras e corretoras. Os reguladores também fornecem informações à CRD sobre certas ações disciplinares envolvendo corretores e corretoras.

Moeda de Informação

Corretores registrados e empresas de corretagem geralmente devem enviar atualizações para CRD dentro de 30 dias depois que ele / ela aprende de um evento. O BrokerCheck reflete imediatamente os dados novos ou revisados ​​do CRD. As informações normalmente não são atualizadas para empresas que não são mais registradas na FINRA ou para corretores que não são mais registrados na FINRA.

O que BrokerCheck não inclui

Exemplos são:

• Julgamentos e ônus originalmente relatados como pendentes que mais tarde foram satisfeitos
• Processos de falência apresentados há mais de 10 anos.
• Números da Previdência Social
• Informação de história residencial
• Informação de descrição física

Em geral, o BrokerCheck não inclui nenhum dado que nunca tenha passado para o CRD, nem inclui informações que já existiram, mas não mais. A FINRA procura proteger as informações confidenciais do cliente, excluir linguagem ofensiva ou difamatória e suprimir informações que levantem problemas significativos de roubo de identidade ou privacidade.

Novas Propostas de Divulgação

Em 2012, a FINRA tem considerado crescentes divulgações no BrokerCheck, tais como:

• Razões e comentários relacionados à rescisão de um corretor
• Experiência educacional
• Outras designações profissionais, como CFA ou CFP
• Mais detalhes sobre reclamações de investidores contra corretores

Enquanto isso, as chamadas dos defensores dos investidores para incluir as pontuações obtidas em exames como a Série 7, estão sendo contestadas pela FINRA e são altamente impopulares entre os corretores. Especialistas citados em Jornal de Wall Street ("Mantendo o placar: Os defensores dos investidores pressionam por mais divulgação dos corretores, incluindo as notas dos exames", 29 de maio de 2012) questionam a utilidade de reportar os resultados dos testes, pois eles não se correlacionam com o desempenho futuro do investimento ou com a qualidade do serviço satisfação do cliente.