Satisfação do trabalho do consultor financeiro e melhores empregadores

Pesquisa de Satisfação do Consultor Financeiro: A conhecida firma de pesquisa de mercado J.D. Power and Associates (uma divisão da McGraw-Hill) conduz um estudo anual de satisfação do consultor financeiro. A amostra do estudo foi retirada de um banco de dados de mais de 720.000 indivíduos nos EUA que possuem licenças FINRA da Série 6 ou da Série 7. Esse banco de dados é mantido por uma empresa chamada Mídia Qualificada (QM).

Amostra de Pesquisa: Um subconjunto aleatório de pessoas foi retirado da base de dados QM, de acordo com técnicas estatísticas de amostragem. Essas pessoas foram convidadas pelo correio para completar uma pesquisa on-line entre 23 de maio e 19 de junho de 2008. As pesquisas com respostas a pelo menos 50% das perguntas usadas no cálculo da satisfação foram consideradas válidas e foram coletadas de 3.124 consultores financeiros. J.D. Power divulgou seus resultados em 30 de setembro de 2008. Os entrevistados foram divididos em duas categorias:

• Empregados de um corretor
• Consultores financeiros independentes que processam transações através de um determinado corretor

Drivers de Satisfação do Consultor Financeiro: A pesquisa J.D. Power elabora suas diversas perguntas em oito categorias principais que impulsionam a satisfação do consultor financeiro. Os consultores financeiros foram solicitados a anexar um peso percentual a cada categoria para refletir sua importância para eles, para um total de 100% em todas as categorias. Da mesma forma, os consultores financeiros também precisavam atribuir pesos à importância de cada questão individual abrangida por essas oito categorias.

Os números entre parênteses abaixo refletem os pesos percentuais anexados à categoria em questão, respectivamente, por consultores financeiros de funcionários e consultores financeiros independentes:

• Desempenho firme (24%, 11%)
• Compensação (16%, 12%)
• Suporte administrativo e de conformidade (14%, 18%)
• Suporte de operações internas (12%, 22%)
• Deveres de trabalho (11%, 13%)
• Produtos e Ofertas (9%, 7%)
• Resolução de problemas (7%, 17%)
• Ambiente de trabalho (6%, NA)

O desempenho da empresa inclui perspectiva financeira, eficácia da liderança, competitividade no mercado e práticas de contratação e recrutamento.

Compensação inclui pagamento, segurança no emprego, benefícios de aposentadoria e seguro de saúde.

Suporte administrativo e de conformidade inclui a utilidade da pesquisa de investimentos da empresa, oportunidades educacionais de funcionários, qualidade da tecnologia da informação, capacidade de resposta do pessoal de tecnologia da informação, adequação da supervisão de conformidade e quantidade de documentos administrativos.

Suporte operacional interno inclui a qualidade, confiabilidade e utilidade de outros consultores financeiros, outros colegas de trabalho, pessoal de apoio e supervisores.

Funções de trabalho incluir a quantidade de contestação fornecida pelo trabalho, a liberdade concedida ao consultor financeiro para recomendar os produtos e serviços que ele achar mais adequados e a carga de trabalho.

Produtos e Ofertas incluem a diversidade, a competitividade, a razoabilidade dos preços e a disponibilidade de materiais de educação do cliente.

Ambiente de trabalho inclui condições de escritório, código de vestimenta e qualidade das áreas de descanso.

Melhores empresas para consultores financeiros: As empresas receberam uma pontuação em uma escala de 1.000 pontos, com base nas respostas dos consultores financeiros às perguntas da pesquisa. As respostas foram ponderadas de acordo com a importância relativa que os respondentes atribuíam aos vários fatores, bem como pelas participações de mercado das empresas. Apenas empresas com pelo menos 100 pesquisas válidas foram avaliadas.

As respostas dos consultores financeiros independentes não eram robustas o suficiente para classificar as empresas, considerando os padrões da J.D. Power, do ponto de vista deles. Os consultores financeiros dos funcionários classificaram as empresas da seguinte maneira:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Média da indústria = 655
• Títulos do Wachovia (627)
• Mercados Globais do Citigroup (Smith Barney) (624)
• Serviços Financeiros UBS (598)

A J.D. Power divulgou classificações individuais de empresas em sete das oito categorias de medidas. Eles excluíram a resolução do problema.

• Edward Jones, Raymond James e Merrill Lynch estavam acima da média da indústria em todas as sete categorias.
• O Merrill Lynch foi o terceiro em cada categoria.
• Edward Jones foi o primeiro em três categorias: ambiente de trabalho, suporte operacional interno e suporte administrativo e de conformidade. Foi o segundo no resto.
• Raymond James foi o primeiro em quatro categorias: tarefas, produtos e ofertas, remuneração e desempenho da empresa. Foi o segundo no resto.
• UBS e Wachovia estavam abaixo da média em todas as categorias, exceto no ambiente de trabalho.

• O UBS terminou em último lugar em cinco categorias.
• Citigroup estava acima da média apenas em deveres de trabalho e compensação.

Uma característica problemática do estudo é que uma grande empresa de títulos e valores mobiliários, a Morgan Stanley, não obteve respostas válidas suficientes para ser classificada.