Não seja apanhado em uma fraude falsa

A Internet pode ser um lugar perigoso. Golpes são abundantes em sites, e-mails e mídias sociais. Aqueles que trabalham em casa são frequentemente presas dos golpistas do mundo. Saber reconhecer os golpes de trabalho em casa é fundamental. No entanto, esses esquemas sempre parecem um pouco diferentes, por isso é importante entender os golpes subjacentes (que podem ou não estar relacionados ao trabalho). Um exemplo é o golpe de cheque falso.

Como funcionam os esquemas de verificação fraudulenta

Basicamente, a pessoa que executa o golpe convence a vítima a descontar um cheque e depois envia, via transferência eletrônica, uma parte do dinheiro para outro local. (A parte mantida pela vítima é o pagamento de uma comissão ou prêmio.)

No entanto, o cheque (ou ordem de pagamento) é uma fraude muito convincente e levará algum tempo para o banco da vítima descobrir que o cheque não é bom. Os bancos dos EUA precisam disponibilizar fundos dentro de alguns dias, mas pode levar semanas para que um cheque fraudulento seja descoberto. No entanto, transferências eletrônicas acontecem quase que imediatamente. Assim, o dinheiro que deixou a conta das vítimas desapareceu há muito tempo quando se descobre que o cheque é falso.

O que um esquema falso de cheques parece

A variação desses golpes vem do motivo pelo qual a vítima é solicitada a fazer o pagamento em dinheiro e depois enviar fundos. Muitos deles são relacionados ao trabalho. Cuidado com estes:

• Compras misteriosas - compras misteriosas podem ser legítimas; na verdade, muitas vezes é. Mas há uma fraude em que um cheque é enviado para cobrir o custo de compra e devolução de mercadorias, então você deve devolver o dinheiro, mantendo o seu corte.
• Processamento de pagamentos - esses trabalhos podem parecer muito reais quando você se inscreve. Você está processando pagamentos para pessoas em outros países. Você pode até ser solicitado a abrir uma conta corrente de negócios em sua localidade, mas ela está em seu nome e você está no gancho quando ela está em descoberto.

• Loteria, prêmios e herança inesperada - você ganhou. Chega um cheque, mas o scammer pede que seja enviado um valor para impostos e taxas. Parece razoável, mas o cheque era falso.
• Pagamento a maior do leilão / compra - Nunca aceite pagamento por mais do que o preço acordado. Esta é uma maneira muito comum de defraudar. Quando você reembolsa o pagamento a maior, mas mantém o valor acordado, mais tarde você pode descobrir que o cheque foi devolvido.
• Planos de aluguel - Um novo colega de quarto ou inquilino se oferece para lhe enviar o aluguel e, em seguida, alguns, se você encaminhar um pagamento para os transportadores ou para outra pessoa. Adivinha quem é deixado sem companheiro de quarto e uma conta de descoberto?

• Trabalhos de reencaminhamento - isso envolve o recebimento de mercadorias a serem enviadas para outro local.

Golpes de Branqueamento de Capitais e Cheques

Além de perder seu dinheiro nesses tipos de esquemas de desconto de cheques, é possível que a vítima seja presa. Em fraudes de reenvio ou fraudes no processamento de pagamentos, você pode realmente receber o dinheiro acordado, mas apenas porque está participando de lavagem de dinheiro e / ou vendendo bens roubados. Em lavagem de dinheiro, o pagamento pode entrar na conta da vítima por transferência eletrônica ou on-line.

Como se proteger contra fraudes

É simples. Não efetue cheques para pessoas que você não conhece. Não envie dinheiro para pessoas que você não conhece. Não há razões legítimas para isso.